买基多买配置均衡型,百万元小资男与富二代如何买基金

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买基多买配置均衡型,百万元小资男与富二代如何买基金

摘要:必赢亚州366net,市场转暖气候形成 开始积极补仓进取型产品 每周档案 文/表
记者井楠
本周,美国推出第二轮量化宽松措施(QE2),且中国10月PMI上涨,国内外股市、商品、黄金等重新上扬。多数市场人士看好未来几个月的振荡上扬行情。投资者可多买股票与偏股基金,继续进取投资。…

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市场转暖气候形成 开始积极补仓进取型产品

必赢亚州366net 2   百万元小资男 VS 50万元富二代

  每周档案

  我家每周谈理财:

  文/表 记者井楠

  本周,各国央行扎堆召开议息会议,周初美元指数再次走高,均加剧了金融市场的投资风险。目前来看,无论国际还是国内,投资机构对于政府下一步货币政策的看法均有一定分歧,在此情况下,理财产品的短线走势很不确定。

  本周,美国推出第二轮量化宽松措施(QE2),且中国10月PMI上涨,国内外股市、商品、黄金等重新上扬。多数市场人士看好未来几个月的振荡上扬行情。投资者可多买股票与偏股基金,继续进取投资。

  对于如文中张先生类型、家资百万元的中产一族,建议采用稳健为主、偏向保守的投资思路,可多买货币基金过渡等待,不建议盲目买股票,应减少基金方面的投入。对于如文中陶先生那样的单身富裕年轻人,理财方面也应多观望、谨慎出手,降低进取型理财产品的投资风险,可增买银行理财产品、逢低买黄金规避风险。

  本周重点

  两人近期理财的共同点是:建议价值投资、购买蓝筹风格品种,谨慎短线操作,规避不确定性风险。

  [事件]中国物流与采购经理人协会披露,中国10月官方制造业PMI升至54.7%。当月汇丰中国制造业PMI亦升至54.8。两项采购人指数均创六个月新高。

  文、图、表/记者井楠

  [影响]这是最先公布的10月重要经济数据,超出了之前的市场预期,说明中国经济高位回稳的态势进一步明显,利好股票、基金等进取型理财产品。然而,PMI指数上升将引起有关方面对于通胀的关注,增加了加息可能性。

  理财顾问团队:

  [事件]美国中期选举形成国会分裂的结果。其后召开的美联储议息会议则宣布了市场期待已久的第二轮量化宽松计划(QE2):在未来8个月内买进6000亿美元的美国国债,规模稍大于预期。

  民生银行广州分行 余建、陈敏娜

  [影响]专业人士预期,国会分裂将使美国财政刺激政策受到制约,刺激经济的重担落在货币政策上,而美联储“不负众望”再次开闸放水,且规模大于预期,刺激全球股市、商品、黄金大涨。

  证券业资深人士 守成

  下周展望

  基金资深分析师 齐妤

  [事件]下周国内有可能公布包括CPI、外贸、信贷在内的多项10月重要经济数据。

  案例一

  [影响]如与刚刚公布的暴涨PMI数据一致,则增大了未来几个月内加息的可能性,对股票、房产等进取型理财产品将产生一定制约作用。

  情况:

  操作建议

  广州市民张先生一家属于收入稳定的中产阶层,有自住房(价值160万元),无贷款,流动资金总计102万元,其中为14万元的现金、28万元的混合型基金、40万元的偏股基金与20万元的股票,财务历史良好。目前的理财目标是购置一套改善性住宅,目标价格为250万~300万元。请教理财人士,近日该如何理财?

  经历了两周的调整期后,全球投资市场重回牛市行情,在此情况下,前期闲置的机动资金可重回市场补仓。对于稳健类型的投资者来说,逢低买入仍是基本原则,可适当减少混合型基金的配置比例,增加偏股基金的配置。但黄金再创历史新高,不建议高位加仓。

  家庭其他资料:张先生35岁,职业是工程师,太太35岁,是某医院的医生,两人年薪总计为37万元。孩子2岁。

  股票

  案例分析:

  本周大盘未及深调就迅速上涨,目前指数已经站稳3000点,大幅深调的可能性降低,投资者可积极补仓。其中,进取型投资者可买回原来的优势股票,比如之前推荐的宏达股份;稳健型投资者可挑选优势板块的绩优股,如新农开发。

  张先生现有资产总额262万元,其中固定资产比例超过60%,流动资产比例接近40%;年收入为37万元,按照广州目前的生活水平,年家庭资产沉淀应该在25万元上下,属于名副其实的中产之家,俗称小资之家,一般采取稳健为主的投资理财策略。

  基金

  近日投资市场不确定性增强,股市、基金、黄金等产品均在振荡之中,对于张先生这样的稳健型理财家庭,建议采取稳健偏向保守的短线理财策略,同时以时间换空间,注重长线投资,逢低买入。

  计划建仓者可优先考虑行业配置比较均衡的几只偏股基金。大盘震荡上扬趋势再次形成,配置均衡基金容易跑赢大市,可购买大成景阳基金与大摩资源基金。

  以张先生目前的流动资产投入来看,进取理财产品比例为60%,稳健型产品比例为28%,剩余为现金,我们分析认为:该家庭具有一般性的理财意识,但理财效率仍有待提高,进取型理财方面的配置不尽合理;另需要增加理财品种,对抗不确定性风险。

TAGS:基多均衡买配置型

  一周理财新闻关注:

  本周全球央行扎堆议息,对于黄金、期货等理财产品的中线走势有所影响,也间接作用于中国的资本市场,张先生可重点关注该类信息对于黄金市场的影响。

  上周国内CPI数据公布,意外走高,一季度GDP数据低于市场预期,市场对此的理解仍是将不影响宽松货币政策的推出,本周发改委认为温和的物价上调在所难免。该信息对于股票、偏股基金都将产生中线影响,建议张先生关注。

  深圳市上周通过了《关于加强改善金融服务支持实体经济发展的若干意见》,间接利好于投资市场,对于稳健型家庭的长线投资有所促进。

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